Les ETFs

Les ETFs sont un excellent moyen d’investir, si l’on en croit cette célèbre étude SPIVA.

Environ 92% des investisseurs qui tentent de faire mieux qu’un indice tel que le S&P 500, qui regroupe les 500 meilleures entreprises américaines, échouent à surpasser cet indice. Seuls environ 8% réussissent à faire mieux.

Investir en bourse demande de nombreuses qualités humaines, et la plupart des gens n’ont pas envie de consacrer des heures à cette activité.

La bourse sollicite également nos capacités mentales, les mettant souvent à rude épreuve. Il est nécessaire de vérifier constamment plusieurs indicateurs financiers vitaux, tels que :

• L’inflation
• La politique
• Les taux d’intérêt
• Le calendrier des marchés
• Les banques centrales
• Le market timing
• Les récessions
• Les actualités et les médias
• Etc.

Pour une personne moyenne, suivre tous ces aspects peut s’avérer très exigeant, si bien que beaucoup de ceux qui souhaitent investir se sentent démunis et finissent par abandonner. Il ne s’agit pas d’un jeu ; c’est l’argent durement gagné qui est en jeu.

C’est pourquoi il n’est pas judicieux de compter sur la chance dans ce domaine. Une fois encore, le savoir est pouvoir…

C’est ici que les ETF entrent en scène !

Lorsque vous achetez une part d’un ETF, vous acquérez un panier d’actions. Prenons l’exemple du S&P 500 : en achetant une part de cet ETF, vous investissez en réalité dans une portion des 500 meilleures entreprises américaines.

Comme vous l’aurez compris, c’est une manière incroyable de se diversifier et de se positionner parmi ceux qui, sans battre le S&P 500, ne le sous-performent pas. Cela offre également une tranquillité d’esprit, car vous n’avez pas à rechercher les entreprises dans lesquelles investir, ce qui peut être très prenant mentalement. Ainsi, on peut investir de manière passive…

Il existe plusieurs milliers d’ETFs, s’indexant sur différents thèmes ou secteurs…

Les meilleurs ETF pour investir

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) - IE00B5BMR087
• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) - IE00B4L5Y983
• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF (Acc) - IE00BKM4GZ66

Ces ETFs sont parmi les plus importants en termes d’encours, c’est-à-dire la valeur totale des actifs gérés par ces fonds.

Vous remarquerez qu’ils portent tous le nom d’iShares, indiquant qu’ils proviennent du même émetteur: BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs financiers au monde, offrant une garantie supplémentaire.

Le premier ETF réplique l’indice américain S&P 500. Le second s’indexe sur les 1482 meilleures entreprises des pays développés, et vous pouvez consulter sa fiche technique ici. Chaque ETF possède une fiche technique détaillée, incluant notamment les positions de l’ETF. Enfin, le dernier ETF s’indexe sur les marchés émergents et inclut des sociétés de petite et moyenne capitalisation, couvrant ce que le MSCI WORLD ETF ne couvre pas.

Avec seulement 2 ou 3 ETFs, vous pouvez atteindre une grande diversification tout en conservant de bonnes performances.

Les meilleurs ETF pour PEA

Voici les meilleurs ETFs pour investir via un Plan d’Epargne en Actions (PEA), normalement réservé aux actions françaises/européennes, mais qui permet également d’investir dans certains ETFs émis par des sociétés européennes.

Ces ETFs sont dits synthétiques (les détenteurs ne possèdent pas directement les actifs de l’indice qu’ils répliquent), mais leur performance est similaire.

Voici les meilleurs ETF pour investir sur votre Plan Epargne Actions, car le PEA est normallmeent reservé pour l’achat d’action française/européenes, mais le PEA, propose égalemement d’investir sur certains ETF emit par des sociétées européenes.

Ces ETF sont appeles des ETF synthétiques (les detenteurs ne possedent par directement l’actif de l’indice qu’il replique), mais la performance est la même.

• Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C) - LU1681043599
• BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR - FR0011550185
• LYXOR PEA MONDE (MSCI WORLD) UCITS ETF - CAPI - FR0011869353

En bonus

Les ETFs peuvent aussi s’indexer sur d’autres valeurs que des paniers d’actions, comme les métaux précieux ou le bitcoin.

• iShares Physical Gold ETC - IE00B4ND3602:
  Cet ETF permet d’investir sur l’or.
• Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR (C) - LU1861134382:
  Un ETF pour investir dans des sociétés respectant l’accord de Paris sur le climat.
• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) - IE00B53SZB19 Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc - LU1829221024 : Ces deux ETFs permettent d’investir dans l’indice américain Nasdaq 100, couvrant les 100 meilleures entreprises technologiques, incluant des géants comme Google, Microsoft, Apple, ou Amazon. Attention, étant concentrés sur un secteur particulier, ils peuvent connaître de fortes variations à la hausse comme à la baisse.

En conclusion

Les ETFs sont d’excellents actifs financiers, offrant la possibilité d’investir de manière passive, avec de bons rendements, un risque moindre et des frais réduits.

En contrepartie, l’investissement en ETFs n’est pas très attrayant et demande du temps. Il est conseillé d’automatiser vos investissements autant que possible, en programmant des virements réguliers sur les plateformes d’investissement.

Pour finir, le MSCI WORLD a enregistré une performance totale annualisée de 14,20% entre fin 2011 et décembre 2021.